【サービス提供目的】

・本コンテンツは、ロボット投信株式会社（以下「ロボット投信」）が作成し、投資判断の参考としての情報提供するものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。

【サービス内容等】

・本コンテンツは、複数の質問に対するお客さまのご回答からお客さまに適したリスク許容度を判定し、お客さまのご意向に基づいて、投資信託によるモデルポートフォリオや資産運用のシミュレーションをご提示します。

・実際の投資信託への投資を検討される際には、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・ライフプランなどに応じて商品を選択する必要があります。また、各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）の内容をご確認の上、お客さまご自身の判断で行ってください。

・本コンテンツでご紹介する投資信託は、投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。元本割れを許容できないお客さまは、本コンテンツのご利用対象外となります。

・本コンテンツは作成日現在の税制・関係法令等に基づいています。内容・数値等は将来の実績を保証するものではありません。

・投資信託の投資パフォーマンス分析は、ICE Data Indices, LLCおよびその関係会社またはその提供元である第三者サプライヤー並びにRefinitiv Japan K.K.（以下「情報源各社」といいます。）が提供する基礎データを元に、ロボット投信が独自に開発した「分析手法」を適用して推計により分析しています。

・本コンテンツは投資信託のみを対象とし、定期預金については診断の対象外としていますが、iDeCo加入時等の商品選択においては、定期預金もお選びいただけます。

・情報源各社のデータは、情報源各社の財産であり、ロボット投信による使用のためにライセンスされています。情報源各社は、ロボット投信の使用およびその結果に関して一切の責任を負わないことから、お客さまの本コンテンツの利用につきましても、一切責任を負いません。

・本コンテンツに含まれる情報（以下「本情報」といいます。）は、信頼できると思われる情報源各社からの各種情報・データに基づいて、ロボット投信の実証分析による研究成果を活用して、細心の注意を払って作成したものですが、その内容の正確さを保証するものではなく、掲載した情報に誤りがあった場合や第三者によるデータの改ざん等も含めて、本コンテンツ及び本情報の使用によって生じたいかなる損害についても、その原因の如何を問わず、ロボット投信および情報源各社は一切責任を負いません。

・iDeCo利用時の税効果については、全年齢の給与所得者の平均年収（課税所得）を前提としたモデルケースが継続した場合を仮定しているため、家族構成および収入の変化等により実際とは異なりますのでご注意ください。

・iDeCo制度概要について、くわしくは下記ページをご確認ください。
＞iDeCoについて「くわしくはこちら」

・個別の税務取扱いについては税理士や所轄の国税局、税務署等にご確認ください。

・本情報は、法定の開示書類等の情報ではありません。

【投資信託のリスクと手数料等】

投資信託は、国内外の株式や公社債等を投資対象としています。一般的に株式の価格は国内および国際的な経済・政治などの影響を受け変動し、債券の価格は金利の変動の影響を受けます。また、組入れ株式、組入れ債券の発行者の経営・財務状況の変化、およびこれらに関する外部評価の変化等でも値動きする（外貨建証券は為替相場の影響も受ける）ため、基準価額も変動します。したがって、投資元本を割り込むことがありますので元金が保証されている商品ではありません。

本コンテンツにおいてＳＭＢＣ日興証券株式会社（以下、「ＳＭＢＣ日興証券」）が取り扱う投資信託は銘柄ごとに設定された各種手数料等（直接的費用として、最大0.0％の申込手数料、最大0.3％の換金手数料又は信託財産留保額、間接的費用として、最大年率1.700％の信託報酬（又は運用管理費用）及びその他の費用等）をお支払いいただきます。

手数料等及びリスク等は銘柄ごとに異なりますので、目論見書又はお客さま向け資料等をよくお読みください。

【シミュレーションの前提条件】

・シミュレーションは、作成日現在の税制に基づいて計算しております。

・ 全年齢の給与所得者の平均年収（※1）を使用し基礎控除、給与所得控除、社会保険料控除を計算しています。
  （※1）参考：国税庁「令和2年分 民間給与実態統計調査 調査結果報告」

・運用益に対する税金について制度の期限は考慮せず、計算期間中、一律20.315％で計算しています。

・住民税について一律10%で計算しています。

・所得税について作成日現在の所得税テーブルにしたがい、計算しています。

・確定拠出年金では積み立てた年金資産に特別法人税が課税されますが計算には含まれておりません（現在は課税凍結中でかかりません）。

・iDeCo受給時は退職所得・雑所得（公的年金等）の対象となりますが計算には含まれておりません。

・iDeCo加入時にかかる手数料、年間の管理手数料等は計算には含まれておりません。

・運用利回りには信託報酬等の運用関係費用は含まれておりません。

・ 各支出項目に入っている支出額は統計データの平均値（※2～7）を使用しています。
  （※2）参考：株式会社リクルートブライダル総研 ゼクシィ「結婚トレンド調査（首都圏）2020」
  （※3）参考：株式会社ホンダアクセス「クルマ選びとクルマの利用に関する調査 2021」
  （※4）参考：住宅金融支援機構「2020年度フラット35利用者調査」
  （※5）幼稚園～小学校は公立、中学～大学は私立を想定しています。
        参考：文部科学省「子供の学習費調査」(平成30年度)」、
        参考：日本政策金融公庫総合研究所「令和２年度「教育費負担の実態調査結果」」
  （※6）参考：国土交通省 住宅局「令和2年度住宅市場動向調査報告書」
  （※7）参考：生命保険文化センター「令和3年度生命保険に関する全国実態調査〈速報版〉」

・ 初期保有額は年代の平均貯蓄額の中央値（※8）を使用しています。
  （※8）参考：金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査[二人以上世帯調査]（令和2年）」

・ 貯蓄増減額について、20代～50代まではiDeCoの積立額を含む平均毎月貯蓄額を使用して計算しております。尚、10代は20代と同じ計算をしております。60代からは専業主婦世帯の平均年金月額（※9）からゆとりのある平均老後生活費（※10）を引いた額を使用して計算しております。
  （※9）参考：国税庁「令和2年分 民間給与実態統計調査 調査結果報告」
  （※10）参考：生命保険文化センター「生活保障に関する調査（令和元年度）」

【その他】

・一部のページで「Cookie（クッキー）」という技術を使用しています。「Cookie」により、当社がお客さまの個人情報を取得することはありません。

・本コンテンツによって生じたいかなる損害についても、ＳＭＢＣ日興証券およびロボット投信は、一切の責任を負いません。

・本コンテンツに関する著作権を含む一切の権利は、ＳＭＢＣ日興証券およびロボット投信に帰属します。

・本コンテンツは、閲覧者ご自身のためにのみご利用いただくものとし、第三者への提供は禁止します。また、本コンテンツの内容について、複製、蓄積、編集加工、二次加工を禁じます。

2022年2月25日

商 号 等 ＳＭＢＣ日興証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2251 号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会